五星在线强化合规管束多家上市银行首席合规官到任

摘要：国际金价持续暴涨突破5000美元关口，黄金股上演涨停潮。随着近段时间以来国际金价不断跳涨并且频频创新高，黄金股已经成为现阶段A股市场的热点风口。在周一黄金股上演批量涨停潮的大背景下，股价尚未明显启动的金矿资源股或具备相当大的补涨空间。

　　开头：经济参考报

　　为积极反映监管条件，近期多家上市银行官宣首席合规官到任。2月28日，包括设立银行（601939.SH）、交通银行（601328.SH）、浙商银行（601916.SH）、青农商行（002958.SZ）、兰州银行（001227.SZ）在内的五家上市银行均告示聘请首席合规官。

　　其中交通银行笃定由首席风险官刘建军兼任首席合规官，其任职履历需国度金融监督管束总局核准后奏效，设立银行则由该行行长张毅兼任首席合规官，另外浙商银行、青农商行和兰州银行亦然由行长兼任首席合规官。

　　不雅察这五家银行笃定的首席合规官东说念主选，除了交通银行由首席风险官兼任外，其他四家银行都是由行长平直兼任，体现出这些银行在首席合规官东说念主员任命上的深爱，高管高配成为主流款式。

　　除上述五家银行外，据记者统计发现，物化2月底已有近30家A股上市银行完成首席合规官聘请，其中六大国有银行已一起配王人，股份行中的浦发银行、光大银行也在2026年完成聘请，头部城商行中的宁波银行、上海银行、重庆银行早前已笃定具体东说念主选。

　　业内东说念主士觉得，跟着银行首席合规官密集笃定，标识着银行业合规管束将投入轨制化、常态化新阶段。后续银行要将合规基因注入发展有遐想、业务遐想的全过程、全规模，结束从“被迫监管罢职”向“主动合规管束”的养息。

　　升迁合规管束严肃性颓落性

　　上市银行近期密集笃定首席合规官东说念主选，背后一个繁难原因是严格落实监管层的开发意见。

　　2024年12月，国度金融监督管束总局发布《金融机构合规管束办法》（简称“办法”），金融机构应当在机构总部设立首席合规官，纳入高管序列，并允许行长（总司理）或其他高管兼任。《办法》从2025年3月1日起真贵持行，过渡期为一年。跟着过渡期终端，已有大部分上市银行完成了首席合规官的聘请。

　　关于金融机构设立首席合规官的遐想，国度金融监督管束总局关系负责东说念主曾默示，合规的中枢要义是罢职法律轨则、监管范例，不触“底线”、不碰“红线”，这就条件合规管束具备相应的严肃性和颓落性。此前金融机构虽设立了合规总监、合规负责东说念主等岗亭，但具体职责不够明确，难以得志合规管束的颓落性条件。

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　　上海金融与法律究诘院究诘员杨海平觉得，多家银行笃定的首席合规官由行长平直兼任，不错显耀升迁合规管束在银行管束体系中的地位、颓落性与泰斗性，也能更好妥贴严监管新常态，升迁合规效率、防控遐想风险。

　　邮储银行究诘员娄飞鹏默示，此前无数银行已设立首席风险官，这一岗亭侧重信用、阛阓、操作等本色风险量化管束，新设立的首席合规官，则专遵法律轨则与监管底线，戒备处罚与合规风险，二者协同互补，能酿成银行老成遐想的“双防地”。

　　一位头部城商行合规管束部东说念主士告诉记者，他所在的银行等于由行长平直兼任首席合规官，今后合规管束部门在银行里面的颓落性与泰斗性会加强，深圳配资网站而况陈说的层级上涨，能直达行长，成心至今后严格开展各项业务合规管束，从里面防控上冉冉减少各项业务中违法违纪当作的发生概率，幸免被监管处罚，全体升迁银行的风控管束成效。

　　但也有巨匠领导说，由银行行长兼任首席合规官虽能升迁有遐想后果，加强合规部门履职尽职的权限，但也要警惕姿首上的合规，弗成使合规职能悬空，需要配套无缺的侦察、问责与履职保险机制，在信息管束、贷款、反洗钱等监管尤为深爱的规模，加强合规管束的落地持行，升迁全员合规领会和全行合规文化。

　　合规管束“防火墙”仍待筑牢

　　银行主动升迁合规管束水平也大势所趋。自2026年以来，已有多家银行因各样业务的违法违纪当作收到监管罚单，这也督促银行在合规管束上必须严格落实监管条件，合规领会要从轨制和文献层面转机到各部门、各岗亭和各业务负责东说念主的履行当作上，切实加强全历程合规管束。

　　本年春节前，监管层开出了2026年以来的两张大额罚单。设立银行、浦发银行均因多项违法当作被监管鉴识罚没约4350.61万元、4250.44万元，同期这两家银行的多名关系牵累东说念主也被处以罚金。此外，还有多家城商行也因各样违法违纪当作在本年被监管机构处罚，如青岛银行、四川银行、厦门银行、郑州银行等。

　　在当年的2025年，监管层也加大了对银行机构的违法违纪处罚力度，呈现出“严监管、零容忍”作风。据企业预警通数据自大，2025年央行、金融监管总局、外管局及派出机构对银行机构及从业东说念主员共开出罚单6565张，罚没金额达到26.41亿元，比拟2024年大幅增长。

　　各家银行被罚的违法违纪当作中，信贷业务、信息管束、反洗钱、基础合规等成为宽广问题，暴涌现银行在合规遐想上存在短板，业务管束方面也有流毒。尤其是一些城商行与方位中小银行在追求贷款范围快速增长过程中，有“重范围、轻合规”的念念想存在，同期内控历程也不完善，职工合规领会有待加强。

　　业内东说念主士觉得，基于各大银行在当年遐想过程中暴涌现的各式合规管束问题，计划现时强监管布景，设立首席合规官不仅仅仅得志监管条件，亦然银行主动加强风险管束和健全内控体系，从而范例遐想当作，升迁管束效率，也能减少因违纪当作产生的行政处罚资本和声誉亏本。

　　上述城商行合规管束部东说念主士称，要是由行长兼任的首席合规官牵头统筹全行合规管束，不错在轨制、程序、历程与问责圭臬上酿玉成行长入，改换以往合规职责散播在风控、法律、内审等部门的情况，酿成后果更高的合规管束体系。“但愿今后大约相对独就地开展对各项贷款业务和基础历程的合规监督，减少关系业务部门对合规管束的打扰，竟然弘扬合规管束里面‘防火墙’的作用。”